Почему мошенники открывают банковские счета на ваше имя и как защититься

Кража личных данных становится всё более изощрённой и скрытной. Сегодня мошенники используют не только кредитные карты и займы, но и тестируют украденные личные сведения, открывая банковские счета от вашего имени. Это вызывает у жертв путаницу и опасения, как реагировать на такие ситуации. Недавний случай из Пенсильвании, когда мужчина по имени Брайан столкнулся с этим дважды за одну неделю, хорошо иллюстрирует масштаб проблемы.

Что происходит, когда мошенники открывают банковские счета на ваше имя?

Брайан сообщил нам, что ему уведомили два банка о попытках открыть депозитные счета в его имени. Оба банка отказали в открытии, но не сообщили подробностей о причинах отказа. Это вызывает вопросы: почему банки не делятся информацией о таких отказах? Почему мошенники выбирают именно депозиты, а не кредиты?

На самом деле, мошенники используют такие схемы для проверки украденных данных, чтобы понять, какие личности работают, а какие — нет. Открытие депозитных счетов — один из способов протестировать украденную информацию, не привлекая к себе внимания. Эти счета могут использоваться для отмывания денег, получения незаконных выплат или подготовки более масштабных атак.

Почему банки не делятся информацией о попытках открыть счет?

Банки руководствуются строгими законами о сохранении конфиденциальности, поэтому они не разглашают детали о неудачных заявках, чтобы защитить личные данные клиентов и избегать утечек. Например, даже IP-адрес мошенника не предоставляется без судебного запроса. Это усложняет отслеживание злоумышленников, однако есть способы защитить себя.

Что делать для защиты личных данных?

• Установите расширенную защиту кредитных отчетов: вы можете повысить уровень тревоги с одного года до семи лет или заблокировать кредитные линии в таких агентствах, как Equifax, Experian и TransUnion.
• Используйте сервисы мониторинга, которые отслеживают активность в банках и на тёмной сети. Они оповестят вас, если ваши данные продаются или используются для открытия новых счетов.
• Зарегистрируйте официальный отчёт о краже личности на сайте IdentityTheft.gov, чтобы создать документ для возможных судебных или полицейских разбирательств.
• Обратитесь к службам по удалению данных с сайтов поиска людей, чтобы снизить вероятность их использования злоумышленниками.

Дополнительные меры для защиты

Обратите внимание на отчёты в системах ChexSystems и Early Warning. Там можно обнаружить попытки открыть новые счета или подозрительную активность. В случае обнаружения — сразу же запросите блокировку или заморозку данных.

Также важно следить за необычными письмами или выписками, которые вы не заказывали. Все документы от банков сохраняйте и используйте для подачи жалоб и заявлений. Время от времени стоит проводить проверку своих данных на просторах интернета, чтобы не допустить их утечки и использования мошенниками.

Защита — это комплекс мер

Понимание того, что мошенники используют депозитные счета для тестирования украденных данных, помогает понять важность своевременных действий. Быстрые шаги по блокировке и мониторингу могут значительно снизить риск дальнейших атак и утраты личных средств.

Если у вас есть вопросы или вы хотите узнать больше о защите личных данных и онлайн-безопасности, пишите нам. Чем раньше вы начнёте защищать свои сведения, тем меньше шансов у злоумышленников воспользоваться ими для преступных целей.